Investir dans un bien immobilier à plusieurs à l'étranger

Stoniz propose une variété de projets immobiliers dans ses co-investissements, tels que des riads, des rénovations d’appartements existants, des projets de villas ou de promotion immobilière, sélectionnés pour leur potentiel de rentabilité. 

Afin de couvrir les frais de gestion et les coûts associés aux biens, nous sélectionnons uniquement les meilleurs projets pour l’immobilier fractionné et le co-investissement. Nous nous engageons à offrir des rendements supérieurs aux standards européens. Pour cela, nous appliquons une méthodologie d’investissement rigoureuse et éprouvée.

Avant de retenir un projet de co-investissement, nous allons analyser la zone géographique du bien, la concurrence dans les alentours, le potentiel du prix par nuitée, réaliser une modélisation financière du projet, et estimer un prix à la revente en fonction du marché. 

Une fois que nous avons toutes les réponses, et que nous avons une idée hypothétique de la rentabilité attendue, nous pouvons proposer le Club Deal à nos investisseurs. Chaque projet est évalué minutieusement pour assurer la sécurité et augmenter le potentiel de rendement pour les investisseurs.

La durée peut varier selon le type de projet, mais Stoniz communique généralement une estimation de la durée lors de la présentation du projet en fonction des phases de développement, de construction, de commercialisation et de la réalisation finale du projet. 

Nous adaptons nos scénarios en fonction de chaque projet. Par exemple, pour une villa, un schéma intéressant consiste à l'exploiter pendant 4 ans avant de la revendre. Pour un riad, nous prévoyons une exploitation de 6 à 7 ans, suivie d'une revente à un prix optimal. Quant à un appartement, les durées d'exploitation sont généralement plus longues, car la revente de projets de division est plus complexe que celle d'une villa ou d'un riad.

Stoniz dispose de sa propre conciergerie sur place, nous permettant de gérer les entrées et sorties des voyageurs, l’entretien des biens, et de proposer des expériences pour offrir une expérience de voyage complète. Notre équipe dédiée à l’entretien des biens travaille à temps plein exclusivement pour Stoniz. En gérant nous-mêmes les opérations, nous assurons un contrôle optimal des coûts, garantissant ainsi la rentabilité maximale de nos investisseurs.

Stoniz s'engage à offrir une transparence maximale tout au long du projet. Les investisseurs auront accès à des rapports réguliers sur l'avancement du projet, les performances financières, les décisions clés prises et les éventuelles modifications apportées au plan initial.

Vous aurez prochainement accès à notre plateforme dédiée avec tous les éléments nécessaires pour suivre le projet de manière simplifiée et centralisée.

Le montant minimum variera en fonction des projets, mais nous avons fixé un seuil de départ à 15 000€, pouvant atteindre 20 000€ pour certains projets spécifiques.

À l'inverse de l’immobilier fractionné, le montant maximal d’un Club Deal n’a aucune limite, vous pouvez donc investir la somme de votre choix. Bien que nous préférions éviter que des investisseurs détiennent plus de 49% de la société, nous sommes ouverts à cette possibilité pour des projets de groupe avec des personnes de votre entourage, par exemple.

Stoniz n'utilise généralement pas le financement par emprunt bancaire pour les investissements dans le cadre des Club Deals. Les investisseurs doivent utiliser leurs fonds propres pour participer aux projets. Bien que nous n'excluions pas la possibilité de recourir à des emprunts à l'avenir, cela ne fait pas partie de notre méthode d'investissement actuelle. Les emprunts entraînent des intérêts qui diminuent le rendement net.

Les moyens de paiement acceptés incluent généralement les virements bancaires, et le mandat SEPA. Stoniz fournit des instructions précises sur les options disponibles pour chaque transaction d'investissement.

Les coûts et frais peuvent inclure des frais de gestion qui seront pris en compte par la conciergerie de Stoniz, des frais de transaction, et les frais de lancement du projet. Stoniz détaille ces frais dans les documents contractuels pour assurer une transparence totale aux investisseurs.

La modélisation et les rentabilités annoncées prennent en compte tous les frais qui sont annoncés précédemment, et vous aurez un reporting précis de ces frais dans les futurs rapports de gestion du bien.

Les rendements sont calculés en fonction des performances du projet, notamment les revenus locatifs, les plus-values à la revente et d'autres sources de revenus (commission sur la conciergerie). Stoniz distribue les rendements conformément aux conditions du co-investissement, généralement de manière périodique sous la forme de dividendes, ou à la réalisation du projet.

Les projections de rentabilité varient en fonction du type de projet, de l’emplacement, du stade de développement et des conditions du marché. Stoniz fournit des estimations prudentes basées sur des analyses de marché approfondies et des études de faisabilité, offrant ainsi une évaluation des rendements potentiels selon un scénario conservateur. 

Globalement, nous communiquons un rendement moyen brut avoisinant les 25% à 30%, soit plus de 10% net. Dans ce rendement, nous excluons la revente du bien, qui viendra drastiquement augmenter le rendement global de l’investissement initial.

Pour sortir d’un projet de co-investissement, vous avez trois possibilités :

• Rachat d'un actionnaire de la société : les parts d’un actionnaire sont proposées en priorité aux autres actionnaires de la société.
• Rachat par un nouvel investisseur : vous pouvez vendre vos parts à des investisseurs externes ou via notre plateforme (beta en 2025).‍
• Rachat par Stoniz directement : Nous pouvons remonter au capital de la société avec votre accord si la liquidité le permet.

La fiscalité dépend de la législation fiscale en vigueur dans le pays de résidence de l'investisseur. Stoniz vous accompagnera dans vos démarches déclaratives grâce à notre partenaire local, et vous fournira des recommandations pour comprendre les optimisations possibles, et qui sont spécifiques à votre situation personnelle.

Les bénéfices sont généralement partagés entre les co-investisseurs conformément aux parts détenues dans le projet. Stoniz établit une structure de partage des bénéfices dans les accords d de l’investissement, en fonction des contributions financières et des conditions contractuels convenus. Pour augmenter vos bénéfices sur un projet, vous devrez acheter plus de parts ou espérer une augmentation de la performance du bien.

Les investissements sont régis par les lois immobilières et financières en vigueur dans les juridictions où les projets sont situés. Stoniz établit également des contrats légaux et contractuels spécifiques pour chaque investissement afin de sécuriser les droits et obligations des parties impliquées.

Dans l’organisation actuelle des projets, nous créons une holding en France, dont vous serez actionnaire si vous participez au financement d’un projet, et votre participation vous débloquera la prise de participation dans une société au Maroc qui s’occupera de la gestion du bien.

Le cadre juridique est de ce fait, celui qui s’applique à toutes les entreprises qui ont une activité immobilière dans le pays en question. Nous travaillons avec avocats locaux pour exercer en toute conformité, et nous assurer de respecter les lois applicables.

Si un projet n'atteint pas son objectif de financement, Stoniz peut annuler l'investissement et rembourser les investisseurs conformément aux conditions contractuelles préalablement établies. Les investisseurs sont généralement informés et consultés sur les prochaines étapes.

Dans notre configuration actuelle, nous regroupons les investisseurs avant même d’entreprendre le financement de nouveaux projets, cela permet d’éviter d’être dans une situation de blocage, et de manquer de fonds. Mais comme précisé précédemment, en cas de changement, nous remboursons tous les investisseurs sans frais, ni aucune retenue.

Les droits incluent la participation aux décisions importantes du projet lorsque des votes seront organisés, l'accès aux informations financières et opérationnelles, et la réception des rendements conformément aux conditions de l'investissement. Les obligations peuvent inclure le respect des termes contractuels et de la contribution financière du bien.

Afin de garantir la neutralité des décisions et de gérer les biens de manière optimale, Stoniz ne participe pas aux projets en co-investissement et agit en tant que mandataire de la société de gestion.

Notre mission consiste à maintenir la direction définie au départ selon les objectifs du véhicule d’investissement et à assurer la continuité dans la mise en œuvre des actions nécessaires à la réalisation de ces objectifs.

Les investisseurs recevront des documents légaux et contractuels pertinents pour chaque projet, comprenant le contrat d'investissement, les accords de gestion, ainsi que d'autres documents essentiels définissant les droits et obligations des parties impliquées.

Vous recevrez également un pacte d’associés, qui régira les interactions entre les investisseurs, les pouvoirs accordés, les modalités de sortie du projet, ainsi que les gains et frais associés aux différentes actions des investisseurs.

Les risques incluent la fluctuation du marché immobilier, les changements économiques, les restrictions sanitaires, les retards de projet, ainsi que les risques propres à chaque projet. Stoniz fournit une évaluation des risques pour chaque investissement afin que les investisseurs puissent prendre des décisions éclairées.

En cas de retard de livraison d’un projet, toutes les indemnités seront réparties entre les investisseurs, et Stoniz ne percevra aucune somme liée au projet. Les seuls frais à prévoir pour les investisseurs sont ceux liés à la réalisation d’un Club Deal par Stoniz.

Stoniz met en place des structures contractuelles et des procédures de gestion rigoureuses pour protéger les intérêts des investisseurs. Cela inclut la transparence dans la communication, la surveillance des performances et la gestion proactive des risques pour protéger les investisseurs.

Ces protections contribuent à minimiser les risques et à maximiser la sécurité et la rentabilité des investissements en co-investissement. Voici ce qui est mis en place de notre côté pour chaque projet :

• Due Diligence : avant d'engager des fonds, une évaluation approfondie du projet et des partenaires est effectuée pour s'assurer de la viabilité et du potentiel de rendement de l’investissement.
• Contrats légaux et accords : les investisseurs reçoivent des documents contractuels détaillés, définissant clairement les droits, les obligations, et les attentes de toutes les parties impliquées.
• Pacte d'associés : ce document régit les interactions entre les investisseurs, stipule les modalités de sortie du projet, et détaille les gains et frais applicables. Il assure une transparence et une prévisibilité des relations entre les investisseurs.
• Séparation des intérêts : Stoniz ne prend aucune participation dans le projet et agit uniquement comme mandataire, ce qui évite les conflits d'intérêts et assure une gestion impartiale.
• Gestion professionnelle : une équipe de gestion expérimentée est impliquée pour superviser le projet, et la mise en œuvre des meilleures pratiques pour optimiser le rendement locatif.
• Transparence financière : des rapports financiers réguliers et détaillés sont fournis aux investisseurs, leur permettant de suivre la performance de leur investissement.
• Indemnités en cas de retard : en cas de retard de livraison du projet, les indemnités sont partagées entre les investisseurs, assurant une compensation pour les désagréments et les pertes potentielles.
• Cadre juridique solide : les investissements sont structurés de manière à être conformes aux lois et régulations locales, offrant une protection légale supplémentaire.
• Assurances et garanties : selon les projets, des assurances et garanties spécifiques peuvent être mises en place pour protéger les investisseurs contre certains risques opérationnels.
• Audit et contrôle : Des audits externes et des contrôles périodiques seront effectués pour garantir la conformité et la bonne gestion des fonds investis.
  

La probabilité de litige entre les investisseurs est faible, car nos contrats sont conçus pour éviter ces situations. En tant qu'investisseur, vous n'aurez aucun pouvoir sur la gestion quotidienne des sociétés.

Vous pourrez exercer votre pouvoir uniquement lorsque cela sera nécessaire, sur demande du mandataire chargé de réévaluer certaines décisions. Nous nous efforçons de simplifier la gestion en réunissant des investisseurs aux intérêts alignés, afin d'éviter les conflits futurs.

Stoniz agit comme médiateur neutre en appliquant les clauses de résolution des conflits des contrats d'investissement, s'efforçant de résoudre les différends de manière équitable et efficace pour toutes les parties concernées.

Les critères d'éligibilité varient selon le projet, mais en général, pour participer à un co-investissement avec Stoniz, vous devez être majeur et remplir les critères financiers et réglementaires spécifiés dans le contrat initial. Stoniz peut également imposer des restrictions basées sur la résidence et d'autres considérations légales en fonction de votre situation personnelle.

Il est également nécessaire d'avoir l'autorisation de rejoindre le capital d'une société et de ne pas avoir d'antécédents qui vous empêcheraient de signer un contrat juridique tel que celui émis par Stoniz.

Oui, Stoniz permet aux investisseurs d'investir via des structures juridiques telles que des sociétés, des holdings, ou en tant que personne morale, sous réserve de la conformité aux exigences réglementaires et contractuelles spécifiques à chaque projet.

Pour plus d'informations sur les modalités de participation, nous vous invitons à contacter notre équipe. Notre département juridique se chargera de vous fournir une réponse adaptée par rapport à votre situation.

Oui, Stoniz utilise un processus de vérification pour les nouveaux investisseurs afin de garantir la sécurité et la conformité. Ce processus peut inclure la vérification de l'identité, la confirmation des informations financières et parfois des vérifications supplémentaires selon les réglementations en vigueur.

Stoniz utilise vos informations personnelles et financières uniquement dans le cadre de ses activités d'investissement, conformément aux lois sur la protection des données applicables. Vos données sont sécurisées et utilisées principalement pour la gestion des comptes, l'analyse des investissements et la conformité réglementaire.

Pour accéder à la plateforme de Stoniz, connectez-vous depuis notre site avec les identifiants que vous aurez reçu après votre participation. Une fois connecté, vous pouvez naviguer à travers les différentes sections telles que l’avancement du projet, votre investissement, les rapports financiers et les options de gestion du compte.

Vous pouvez contacter l'équipe Stoniz par e-mail, WhatsApp et via le système de messagerie interne sur la plateforme lorsque vous êtes connectés. Nous tenons à simplifier au maximum la communication avec notre équipe, et nous efforçons d’être le plus réactifs possible pour répondre à vos différentes requêtes.

Les moyens de paiement acceptés incluent généralement les virements bancaires, et le mandat SEPA. Stoniz fournit des instructions précises sur les options disponibles pour chaque transaction d'investissement.

Stoniz organise des réunions et des rencontres entre co-investisseurs par le biais de divers moyens :

• Webinaires où les investisseurs peuvent poser des questions en direct, et nous organisons des réunions avec des objectifs précis ;‍
• Événements physiques pour favoriser les rencontres entre les investisseurs qui souhaitent développer leur réseau, et rencontrer une partie de notre communauté.

Stoniz utilise plusieurs supports pour tenir les investisseurs informés :

• E-mails réguliers avec les principales mises à jour importantes sur les projets en cours ;‍
• Rapports de performance sur les projets en gestion pour suivre l’évolution de vos investissements.